Credit Suisse, Archegos’un çökmesi nedeniyle 388 milyon dolar para cezasına çarptırıldı

Ücretsiz Archegos Capital Management güncellemelerini alın

sana bir göndereceğiz myFT Günlük Özet en sonuncuyu yuvarlayan e-posta Archegos Sermaye Yönetimi her sabah haber

Credit Suisse, ABD’li ve İngiliz düzenleyiciler tarafından Archegos Capital’in iflas etmesiyle ilgili “risk yönetimi ve yönetişimdeki önemli başarısızlıklar” nedeniyle 388 milyon dolar para cezasına çarptırıldı.

ABD Merkez Bankası 269 ​​milyon dolar ceza verdi Birleşik Krallık İhtiyati Düzenleme Kurumu ise “güvenli olmayan ve sağlıklı olmayan karşı taraf kredi riski yönetimi uygulamaları” nedeniyle banka hakkında alınan Pazartesi günü yapılan bir dizi koordineli açıklamaya göre 87 milyon sterlinlik rekor bir para cezası.

İsviçreli denetçi Finma, Credit Suisse’in “finansal piyasa yasasını ciddi ve sistematik olarak ihlal ettiğini” ve emir verdiğini söyledi. düzeltici önlemler Mart ayında hükümetin aracılık ettiği bir devralmayla rakibini kurtaran yeni ana şirketi UBS’de.

Finma, eski bir çalışana karşı icra takibi başlattığını ancak finansal kurumlara para cezası verme yetkisi olmadığını da sözlerine ekledi.

Birleşik Krallık PRA başkanı Sam Woods, “Credit Suisse’in riskleri etkili bir şekilde yönetme konusundaki başarısızlıkları son derece ciddiydi ve firmaların güvenliği ve sağlamlığı için büyük bir tehdit oluşturdu” dedi. “Bu başarısızlıkların ciddiyeti ve yaygın doğası, PRA tarafından bugüne kadar verilen en büyük ceza olan bugünkü para cezasına yol açtı.”

Credit Suisse, Mart 2021’de Archegos’un iflas etmesiyle 167 yıllık tarihindeki en büyük ticari darbeyi aldı ve İsviçre bankası, aile ofisi prime aracılık hizmetleri sunan uluslararası bankaların kaybettiği toplam 10 milyar doların yarısından fazlasını oluşturdu. UBS 861 milyon dolar zarar etti.

Fon yöneticisi Bill Hwang altında Archegos, bankalardan ağır borçlar alarak ABD ve Çin hisse senetleri üzerine on milyarlarca dolarlık bahis yaptı;

Üç denetim otoritesi tarafından tespit edilen Credit Suisse’in eksiklikleri arasında, bankanın özkaynaklarının yarısının tek bir karşı tarafa verilmesi; “bu müşteri pozisyonunun büyüklüğüne ve ilgili risklere rağmen” yönetim kurulu düzeyinde gözetim olmaması; “yeterli yapıya sahip deneyimli personel” eksikliği; risk limitlerinin tekrarlanan ihlallerini görmezden gelen ve kendi firmaları yerine müşterilerinin lehine hareket eden çalışanlar; ve çökmeden sadece iki hafta önce Archegos’a 2,4 milyar doları geri ödemek.

Fed, UBS yönetim kuruluna, ABD operasyonlarının gözetimini iyileştirmek için bir “düzeltme ofisi” kuracak bir planı 120 gün içinde sunmasını emretti.

Financial Times geçen ay cezaların olası boyutunu bildirdi. Credit Suisse daha önce Archegos ile ilgili yerleşimler için sadece 35 milyon dolar ayırmıştı.

Söz konusu cezalar, Credit Suisse’in ikinci çeyrek sonuçlarında ek karşılık olarak alınacak ve birleşme muhasebesine yansıtılacaktır. UBS’nin, geçen ay tamamlanan devralımından kaynaklanan düzenleme ve dava masraflarını karşılamak için 4 milyar dolara kadar karşılığı var.

“UBS, operasyonel ve risk yönetimi disiplinini ve kültürünü birleşik organizasyon genelinde uygulayacaktır. . . bankalar yaptığı açıklamada, bu düzenleyici bulguları ele alan eylemler de dahil olmak üzere” dedi.

Credit Suisse, 2021’deki başarısızlıkları gözden geçirmesi için hukuk firması Paul Weiss’i tuttu ve kayıpların, yatırım bankasındaki “yönetim ve kontrollerdeki temel başarısızlık” ve “riske karşı kayıtsız tavır” sonucu olduğu sonucuna vardı.

Banka, Finma’nın “bir sonraki en büyük hedge fon müşterisinin pozisyonunun dört katı” olarak tanımladığı aile ofisine 24 milyar $’a varan kredi vermesine rağmen, son yılında ilişkiden sadece 17.5 milyon $ kazandı.

Archegos, UBS’nin Credit Suisse’den devraldığı birkaç çözülmemiş skandaldan yalnızca biri. Bunlar arasında, feshedilmiş tedarik zinciri finans şirketi Greensill Capital’e dahil olmasına ilişkin davalar, bir ABD vergi kaçakçılığı davası, Mozambik Cumhuriyeti tarafından açılan bir dava ve ABD konut ipoteğine dayalı menkul kıymetlere ilişkin özel davalar yer alıyor.

Ayrıca, eski Gürcistan başbakanı Bidzina İvanişvili ve bir başkasının bir grup Bulgar kokain kaçakçısıyla ilişkileri nedeniyle açtığı davalara da itiraz ediyor.