CBI Kitapları DHFL, Wadhawans ve Diğerleri Rs 34.615 Crore’nin Bankacılık Dolandırıcılığında; 17 Banka Hit


Yetkililer Çarşamba günü yaptığı açıklamada, CBI Dewan Konut Finansmanı Ltd., eski CMD Kapil Wadhawan, direktör Dheeraj Wadhawan ve diğerlerini 34.615 crore rupilik banka dolandırıcılığı için rezerve etti ve bu da onu ajans tarafından araştırılan en büyük dava haline getirdi.

Davanın 20 Haziran’da tescil edilmesinin ardından, Çarşamba günü teşkilattan 50’den fazla yetkiliden oluşan bir ekip, aralarında Amaryllis Emlakçılarından Sudhakar Shetty ve diğer sekiz inşaatçının da bulunduğu FIR listesindeki sanıklara ait Mumbai’deki 12 binada koordineli aramalar yaptı.

Eylem, 2010 ve 2018 yılları arasında kredi olanaklarını 42,871 crore rupi düzeyine çıkaran 17 üyeli kredi konsorsiyumunun lideri olan Union Bank of India’nın şikayeti üzerine geldi.

Banka, Kapil ve Dheeraj Wadhawan’ın başkalarıyla birlikte suç komplosu içinde yanlış beyanda bulunduğunu ve gerçekleri gizlediğini, suç güvenini ihlal ettiğini ve Mayıs 2019’dan itibaren kredi geri ödemelerinde temerrüde düşerek konsorsiyumu 34.614 crore rupi ayarına getirmek için kamu fonlarını kötüye kullandığını iddia etti.

DHFL hesap defterlerinin denetimi, şirketin kamu parasını kullanarak ‘Kapil ve Dheeraj Wadhawan için varlık yaratmak’ için mali usulsüzlükler, fonları yönlendirdi, fabrikasyon kitaplar, gidiş-dönüş fonlar işlediğini iddia etti.

Her ikisi de daha önce kendilerine karşı açılan dolandırıcılık davalarıyla bağlantılı olarak adli gözetim altında tutuluyor.

DHFL kredi hesaplarının, borç veren bankalar tarafından farklı zaman noktalarında takipteki varlıklar olarak ilan edildiğini söylediler.

DHFL, fonların çalındığı iddialarına ilişkin medya raporlarının su yüzüne çıkmasının ardından Ocak 2019’da soruşturmaya maruz kaldığında, borç veren bankalar 1 Şubat 2019’da bir toplantı yaptı ve 1 Nisan 2015’ten itibaren DHFL’nin ‘özel inceleme denetimini’ yürütmek üzere KPMG’yi atadı. 31 Aralık 2018’e kadar.

Bankalar ayrıca 18 Ekim 2019’da Kapil ve Dheeraj Wadhawan’a karşı ülkeyi terk etmelerini önlemek için bir Göz Atma Genelgesi yayınladılar.

UBI, KPMG’nin denetiminde, DHFL’nin ve yöneticilerinin ilgili ve bağlantılı kuruluşlarına ve bireylerine kredi ve avans kılığında fonların yönlendirilmesini kırmızı bayrakla işaretlediğini iddia etti.

Hesap defterlerinin incelenmesi, DHFL destekçileri ile ortak noktaları olan 66 kuruluşun 29.100 crore ödendiğini ve buna karşı 29.849 crore rupinin ödenmemiş kaldığını gösterdi.

Banka, “Bu tür tüzel kişilerin ve kişilerin işlemlerinin çoğu, arazi ve mülk yatırımları niteliğindeydi” iddiasında bulundu.

DHFL’nin birçok durumda fonları bir ay içinde kullandığını, Shetty kuruluşlarına yatırım için fonları yönlendirdiğini, kredilerin NPA sınıflandırması olmadan devredildiğini, yüzlerce crore değerindeki geri ödemelerin banka hesap özetlerinde izlenemediğini ve prensipte haksız moratoryum olduğunu ortaya çıkardı. ve faiz verildi.

DHFL hesaplarındaki bir diğer önemli bakiye, 1 Nisan 2015 ile 31 Aralık 2018 arasında 65 kuruluşa verilen 24.595 Rs değerinde kredi ve avanslardan kaynaklanan 11.909 Rs idi.

DHFL ve destekçileri ayrıca Proje Finansmanı olarak 14.000 crore Rs ödedi, ancak aynı şeyi perakende kredileri ile kitaplarına yansıttı.

Bu, 14.095 crore rupi ödenmemiş toplam 1.81.664 sahte ve var olmayan perakende krediden oluşan şişirilmiş perakende krediler portföyünün oluşturulmasına yol açtı.

‘Bandra Kitapları’ olarak adlandırılan krediler ayrı bir veri tabanında tutuldu ve daha sonra Diğer Büyük Proje Kredileri ile birleştirildi.

“OLPL kategorisinin, büyük ölçüde, 11.000 crore Rs’nin OLPL kredilerine aktarıldığı ve 3.018 crore Rs’nin perakende portföyün bir parçası olarak teminatsız olarak tutulduğu 14.000 Rs tutarındaki yukarıda belirtilen mevcut olmayan bireysel kredilerden oluşturulduğu ortaya çıktı. Bireysel krediler” iddiasında bulundu.

DHFL, yöneticileri ve yöneticileri, konut kredisi havuzunun menkul kıymetleştirilmesi, proje kredileri, girişimcilerin şirketteki hisselerinin elden çıkarılması gibi çeşitli yollarla şirketin stresini azaltmaya çalıştıklarını sürdürdüklerini söylediler.

Kapil Wadhawan, DHFL’nin altı aylık nakit likiditesine sahip olduğunu ve tüm geri ödeme yükümlülüklerini değerlendirdikten sonra bile nakit fazlası olarak kalacağını iddia etti.

Kredi verenlere ‘yanlış garanti’ verdikten sonra, DHFL, Mayıs 2019’da kredi vadelerine yönelik faiz ödeme yükümlülüklerini erteledi ve ardından hesap sorunlu bir varlık olarak ilan edildi.




Kaynak : https://www.bqprime.com/business/cbi-books-dhfl-wadhawans-and-others-in-banking-fraud-of-rs-34615-crore-17-banks-hit

Yorum yapın

SMM Panel